將富邦複委託資金轉移至美國券商/銀行嘉信Charles Schwab

此次的國際匯款較以往不同,是將國內資金透過富邦複委託投資的美國ETF-VGIT轉移至美國券商盈透證券Interactive Brokers. VGIT全名為Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF, 主要負責投資美國中期公債(內扣費用Expense Ratio僅0.05%),是我資產配置的一部份。

先將資金轉至嘉信理財

儘管我的最終目的是將證券移至盈透證券,但為了其他原因我還是先將證券移至嘉信, 利用免傭的利益趁機轉為部份中債CBON: VanEck Vectors ChinaAMC China Bond ETF。再利用盈透方便的轉移證券功能進行嘉信盈透轉移,並購買英股全球債VAGU.LON: Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF.

必須先將證券先轉往嘉信,是我推測嘉信提供相當優質服務,沒有道理投資金額沒有下限。以券商來說Charles Schwab Brokers的確是帳戶餘額可以歸零沒錯,但另一方面Charles Schwab Bank在提供手續費補助的VISA Debit Card之餘,非常有可能管制投資下限。在某個已經消失的討論串中,我似乎看到保留Debit Card的存戶資產下限(證券+現金)為1,000元。故決定利用這次資產轉移的機會補足Schwab內的資產餘額

從富邦複委託轉移的方法與紀錄

我在2021年4/7向營業員提出轉帳的需求,並於4/28平信寄出用印申請書,並於5/18獲得嘉信券商紀錄收到VGIT證券

依照營業員指示,我共需完成兩份表單:

  1. (美股)移轉指示單 Authorization For Position Transfer
  2. 複委託送存/領回/移轉外國有價證券聲明書

國內轉移至美國市場費用是每檔股票USD$70.00,由交割帳戶收取。

以下有我的申請書填寫範例,富邦證券要求英文名以姓氏在前填立

(美股)移轉指示單 Authorization For Position Transfer

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複委託送存/領回/移轉外國有價證券聲明書

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後因國際間聯繫有時差問題,所以富邦營業員不方便協調轉移日期,或請美方回信至operation.sec@fubon.com 以我用過的嘉信德美利證券來說,多會使用其網頁介面的問答系統,所以我最後是給予富邦營業員嘉信客服回函姓名,並請問嘉信是否有24H電話(雖然後來沒用到。)

關於購入成本部分,我請營業員幫我查詢當初購入VGIT的淨值,並附於內部流程中以作為成本。

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